La conciliación bancaria es el proceso de comparar y ajustar los registros contables de una empresa con los registros bancarios para asegurarse de que coinciden y detectar posibles errores o discrepancias. Es una práctica importante para garantizar la precisión y confiabilidad de la contabilidad de una empresa y detectar fraudes o errores en las transacciones bancarias.
La conciliación bancaria, por tanto, es un proceso esencial para cualquier empresa que maneje transacciones bancarias. La importancia de la conciliación bancaria radica en lo siguiente:
- Detecta y previene errores: La conciliación bancaria ayuda a detectar errores en los registros contables, como errores de entrada de datos o transacciones bancarias no autorizadas, y permite corregirlos antes de que se conviertan en problemas más graves.
- Asegura la exactitud de los registros contables: Este proceso garantiza que los registros contables coincidan con las transacciones bancarias registradas en el estado de cuenta bancario, lo que ayuda a mantener una contabilidad precisa y confiable.
- Facilita la toma de decisiones: Al tener una contabilidad precisa y actualizada, se pueden tomar decisiones empresariales más informadas y estratégicas.
- Cumplimiento de regulaciones: La conciliación bancaria es una práctica recomendada por los auditores y es requerida por muchas regulaciones contables y fiscales.
¿Qué ventajas tiene realizar la conciliación bancaria en Business Central?
Automatización
Business Central ofrece herramientas para ejecutar automáticamente el proceso de conciliación bancaria, lo que reduce el tiempo y los errores manuales.
Integración
Al estar integrado con el sistema contable y financiero de la empresa, la conciliación bancaria en el ERP de Microsoft es más eficiente y precisa.
Accesibilidad
Esta solución nos permite importar los extractos bancarios y visualizar los registros contables en la aplicación, lo que facilita el proceso de conciliación bancaria.
Análisis de datos
Business Central permite analizar los datos de la conciliación bancaria para identificar tendencias y patrones en las transacciones bancarias y ayudar a la toma de decisiones.
¿Cómo ejecutar el proceso en este ERP?
1. Conciliaciones banco
Para llevar a cabo una conciliación de cuenta bancaria, primero seleccionamos nuevo. Posteriormente, nos aparecerá la página de conciliaciones bancos, en la cual, elegiremos el banco y con ello, todos los movimientos de banco (remesas, órdenes de pago, diarios) relacionadas a ese código.
Después, importamos el extracto bancario utilizando la función «Banco» en la parte frontal de la aplicación.
2. Relacionar los movimientos del extracto con Business central
Después de importar el extracto bancario, encontramos en la tabla de la izquierda las operaciones reflejadas en el extracto bancario (norma 43). En la tabla de la derecha se muestran los movimientos bancarios registrados en Business Central. Tenemos la opción de realizar la conciliación de forma manual, revisando y relacionando las líneas una por una, o podemos usar la función automática del programa para que busque y relacione las líneas de manera automática.
Una vez estén relacionadas ambas tablas, se visualizan en verde los movimientos asociados.
3. Registro
Para registrar la conciliación bancaria, primero copiamos el saldo total de la conciliación y lo pegamos en el saldo final del extracto, ubicado en la parte superior derecha, justo encima de los movimientos banco. Una vez completado este proceso, procedemos a registrar la conciliación bancaria. Después de registrarla, la pantalla se actualizará y la conciliación desaparecerá de la vista.
4. Visualizar el extracto bancario
Para poder visualizar el extracto bancario debemos dirigirnos a la sección de «Cuentas bancarias» y selecciona el banco correspondiente en el que se ha llevado a cabo la conciliación bancaria. Una vez dentro de la ficha del banco, podrás seleccionar el extracto de la cuenta bancaria que contiene los movimientos conciliados que has realizado. Además, tendrás la opción de ver los extractos anteriores que hayas generado previamente en este mismo banco.
5. Importar movimientos del extracto bancario no registrados en Business Central
En algunos casos, es posible que al importar el extracto bancario a Business Central, aún no hayamos realizado ciertos movimientos en el sistema ERP. En este escenario, podemos generar esos movimientos directamente desde la conciliación bancaria y transferirlos al diario general para registrarlos en nuestra contabilidad. De esta manera, aseguramos que todos los movimientos estén reflejados correctamente en el sistema.
Una vez transferidos al diario general, dispondremos de esos movimientos para registrarlos y, posteriormente, conciliarlos. Además, tendremos la posibilidad de relacionarlos con sus respectivas facturas, en caso de que estas no hayan sido liquidadas aún.
Al relacionar los movimientos con las facturas registradas, se producirá una liquidación automática en los documentos correspondientes.
La conciliación bancaria es un proceso importante para cualquier empresa y Business Central ofrece ventajas en términos de automatización, integración, accesibilidad y análisis de datos para mejorar la eficiencia y precisión del proceso. ¿Sabías que con Business Central también puedes realizar la conciliación de cobros y pagos? ¿Tienes dudas? ¡Rellena el formulario, nuestros expertos están a tu disposición!
Alberto Jiménez
Business Aplications
Comments 2
Hola Alberto. Intento utilizar la Conciliar automático pero da el siguiente error: EL TEXTO DE MENOS DE 0 CARACTERES NO SE PUEDE CONCILIAR.
Si concilio manual si lo hace.
Qué podrá ser?
Hola Jesnny,
Por las indicaciones que nos das, creemos que puede que te refieras a que tienes líneas con importe en blanco en las líneas de extracto de bancario. Lo que supone que has cargado mal el archivo o has puesto mal la información.
Esperamos haber sido de ayuda.
Un saludo y gracias por tu pregunta!