La conciliación bancaria es el proceso de comparar y ajustar los registros contables de una empresa con los registros bancarios para asegurarse de que coinciden y detectar posibles errores o discrepancias. Es una práctica importante para garantizar la precisión y confiabilidad de la contabilidad de una empresa y detectar fraudes o errores en las transacciones bancarias.
La conciliación bancaria, por tanto, es un proceso esencial para cualquier empresa que maneje transacciones bancarias. La importancia de la conciliación bancaria radica en lo siguiente:
Business Central ofrece herramientas para ejecutar automáticamente el proceso de conciliación bancaria, lo que reduce el tiempo y los errores manuales.
Al estar integrado con el sistema contable y financiero de la empresa, la conciliación bancaria en el ERP de Microsoft es más eficiente y precisa.
Esta solución nos permite importar los extractos bancarios y visualizar los registros contables en la aplicación, lo que facilita el proceso de conciliación bancaria.
Business Central permite analizar los datos de la conciliación bancaria para identificar tendencias y patrones en las transacciones bancarias y ayudar a la toma de decisiones.
Para llevar a cabo una conciliación de cuenta bancaria, primero seleccionamos nuevo. Posteriormente, nos aparecerá la página de conciliaciones bancos, en la cual, elegiremos el banco y con ello, todos los movimientos de banco (remesas, órdenes de pago, diarios) relacionadas a ese código.
Después, importamos el extracto bancario utilizando la función «Banco» en la parte frontal de la aplicación.
Después de importar el extracto bancario, encontramos en la tabla de la izquierda las operaciones reflejadas en el extracto bancario (norma 43). En la tabla de la derecha se muestran los movimientos bancarios registrados en Business Central. Tenemos la opción de realizar la conciliación de forma manual, revisando y relacionando las líneas una por una, o podemos usar la función automática del programa para que busque y relacione las líneas de manera automática.
Una vez estén relacionadas ambas tablas, se visualizan en verde los movimientos asociados.
Para registrar la conciliación bancaria, primero copiamos el saldo total de la conciliación y lo pegamos en el saldo final del extracto, ubicado en la parte superior derecha, justo encima de los movimientos banco. Una vez completado este proceso, procedemos a registrar la conciliación bancaria. Después de registrarla, la pantalla se actualizará y la conciliación desaparecerá de la vista.
Para poder visualizar el extracto bancario debemos dirigirnos a la sección de «Cuentas bancarias» y selecciona el banco correspondiente en el que se ha llevado a cabo la conciliación bancaria. Una vez dentro de la ficha del banco, podrás seleccionar el extracto de la cuenta bancaria que contiene los movimientos conciliados que has realizado. Además, tendrás la opción de ver los extractos anteriores que hayas generado previamente en este mismo banco.
En algunos casos, es posible que al importar el extracto bancario a Business Central, aún no hayamos realizado ciertos movimientos en el sistema ERP. En este escenario, podemos generar esos movimientos directamente desde la conciliación bancaria y transferirlos al diario general para registrarlos en nuestra contabilidad. De esta manera, aseguramos que todos los movimientos estén reflejados correctamente en el sistema.
Una vez transferidos al diario general, dispondremos de esos movimientos para registrarlos y, posteriormente, conciliarlos. Además, tendremos la posibilidad de relacionarlos con sus respectivas facturas, en caso de que estas no hayan sido liquidadas aún.
Al relacionar los movimientos con las facturas registradas, se producirá una liquidación automática en los documentos correspondientes.
La conciliación bancaria es un proceso importante para cualquier empresa y Business Central ofrece ventajas en términos de automatización, integración, accesibilidad y análisis de datos para mejorar la eficiencia y precisión del proceso. ¿Sabías que con Business Central también puedes realizar la conciliación de cobros y pagos? ¿Tienes dudas? ¡Rellena el formulario, nuestros expertos están a tu disposición!
Alberto Jiménez
Business Aplications